{"id":731,"date":"2023-03-07T16:54:11","date_gmt":"2023-03-07T16:54:11","guid":{"rendered":"https:\/\/kb.axialcrm.com\/?p=731"},"modified":"2023-03-07T16:54:13","modified_gmt":"2023-03-07T16:54:13","slug":"plan-financiero","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/kb.axialcrm.com\/index.php\/2023\/03\/07\/plan-financiero\/","title":{"rendered":"Plan financiero"},"content":{"rendered":"\n

Plan financiero<\/strong><\/strong><\/strong><\/strong><\/strong><\/strong><\/h1>\n\n\n

\u00bfQu\u00e9 es un plan financiero? <\/strong>Se trata de un documento que recoge los fundamentos econ\u00f3micos que posibilitan la viabilidad de un negocio. Incluye los objetivos a corto y largo plazo e informes detallados de la situaci\u00f3n financiera de la empresa en el momento actual, lo cual es de suma importancia a la hora de definir las acciones que se tomar\u00e1n a posteriori.<\/p>\n

Porque la buena marcha de una empresa<\/strong> depende muchos factores y no todo est\u00e1n en nuestra mano. El mercado es incierto, cambiante, competitivo y lleno de incertidumbre, por lo que debemos compensar esa volatilidad con todas aquellas estrategias empresariales<\/strong> que est\u00e9n en nuestra mano.<\/p>\n

El plan financiero de una empresa<\/strong> es uno de ellas. \u00bfQu\u00e9 objetivos persigue? Busca, a trav\u00e9s de predicciones, elaborar un plan de negocio, en coordinaci\u00f3n con los departamentos de marketing, jur\u00eddico, de recursos humanos y otros, con permita elaborar una de serie de acciones, con las inversiones correspondientes.<\/p>\n\n\n

Ventajas de elaborar un plan financiero<\/strong><\/h2>\n\n\n

Aquellas empresas que cuenten con su propio plan econ\u00f3mico-financiero<\/strong> reducir\u00e1n, como se dijo, las dosis de incertidumbre, pero tambi\u00e9n el riesgo, al medir sus movimientos de una manera m\u00e1s responsable y cuantificada (y cuantificable).<\/p>\n

Entre sus principales ventajas, encontramos que:<\/p>\n

    \n
  • Facilita el cumplimiento de objetivos<\/strong>. Al se\u00f1alar los recursos con los que se cuenta para cada proyecto (presupuesto para publicidad y marketing, gasto en personal, compra de materiales, etc.) y analizar el impacto de cada una de las acciones ejecutadas, ofrece un escenario m\u00e1s estable a la hora de llevar a cabo la estrategia dise\u00f1ada.<\/li>\n
  • Permite un control exhaustivo de las finanzas.<\/strong> Y armoniza el trabajo entre las distintas \u00e1reas, al se\u00f1alar las responsabilidades de cada cual, los medios disponibles y los objetivos a cumplir.<\/li>\n
  • Incluye a la plantilla<\/strong>. La tiene en cuenta en la toma de decisiones ya que el capital humano disponible es un factor clave de todo plan de negocio.<\/li>\n
  • Ayuda en la autoevoluaci\u00f3n<\/strong>. O medici\u00f3n del desempe\u00f1o financiero, al conocer los esfuerzos financieros y su posterior retorno.<\/li>\n
  • Integra distintas \u00e1reas <\/strong>y permite conocer la implicaci\u00f3n de cada departamento.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n

    Objetivos de los planes financieros<\/strong><\/h2>\n\n\n

    Tambi\u00e9n conocido como \u201cplaneaci\u00f3n financiera<\/strong>\u201d o \u201cplanificaci\u00f3n financiera\u201d, los planes financieros de cada empresa pueden variar en funci\u00f3n de los objetivos que se persigan. \u00bfEjemplo de plan financiero?<\/strong> Una editorial de reciente creaci\u00f3n deber\u00e1 fijar cu\u00e1ntos libros quiere publicar, los costes que esto generar\u00e1 (de producci\u00f3n, pero tambi\u00e9n de marketing) y el retorno que espera recibir.<\/p>\n

    En l\u00edneas generales, todos comparten una serie de horizontes que tienen que ver con:<\/p>\n

      \n
    • Anticipaci\u00f3n<\/strong>. Conocer las posibles adversidades por venir, as\u00ed como los retos a futuro que la empresa debe encarar, y los costes que pueden ocasionar. Especialmente en casos de transiciones hacia nuevos marcos tecnol\u00f3gicos o nuevas directivas que impliquen cambios en los procesos.<\/li>\n
    • Fijar objetivos<\/strong>. Relacionado con la anticipaci\u00f3n, hacer una hoja de ruta lo m\u00e1s clara y detallado posible, ayuda a estructurar las jornadas laborales y a orientar los esfuerzos. Esto se traduce tambi\u00e9n en un aumento de la motivaci\u00f3n de la plantilla, que sabe a qu\u00e9 atenerse y por d\u00f3nde canalizar sus talentos.<\/li>\n
    • Toma de conciencia de fortalezas y debilidades<\/strong>. As\u00ed como los trabajadores (y sus superiores) deben conocerse sus puntos fuertes y flacos, la empresa en su conjunto no es ajeno a esa realidad, y con el plan de negocio elaborar\u00e1 un inventario no solo de sus activos inmuebles, sino de su situaci\u00f3n en el mercado, an\u00e1lisis de la competencia, expectativas de crecimiento<\/strong> y de expansi\u00f3n\u2026<\/li>\n<\/ul>\n

      An\u00e1lisis financiero<\/strong>. \u00daltimo, pero no menos importante, el plan financiero realiza un diagn\u00f3stico del m\u00fasculo financiero<\/strong> de la empresa, con puntos como Estados de resultados, Cash Flow, Tesorer\u00eda, Previsi\u00f3n de ingresos y costes, An\u00e1lisis del punto del equilibrio, Ratios financieras y An\u00e1lisis de riesgo<\/span><\/p>\n\n\n

      C\u00f3mo crear tu propio plan financiero<\/strong><\/h2>\n\n\n

      El plan financiero debe ir m\u00e1s all\u00e1 de las cifras para establecer una hora de ruta, con sus acciones concretas, que permita lograr los objetivos. Para ello, habr\u00e1 que seguir acciones como:<\/p>\n

        \n
      • An\u00e1lisis de la situaci\u00f3n de la empresa<\/strong>.<\/li>\n
      • Definir claramente los objetivos de negocio<\/strong>.<\/li>\n
      • Creaci\u00f3n de un plan de acci\u00f3n<\/strong> en que se concrete en qu\u00e9 se va a invertir el dinero.<\/li>\n
      • An\u00e1lisis de las m\u00e9tricas<\/strong> y ratios financieras para conocer la salud (antes hablamos de diagn\u00f3stico) de la empresa y la capacidad de cumplir con los objetivos del proyecto.<\/li>\n<\/ul>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

        Conoce las ventajas de crear un plan financiero en una empresa y el modo de llevarlo a cabo: an\u00e1lisis de riesgos, dise\u00f1o de objetivos, an\u00e1lisis financiero\u2026<\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[14,3],"tags":[10],"class_list":["post-731","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-gestion","category-crm","tag-glosario"],"yoast_head":"\nPlan financiero - Axial CRM Knowledge Database<\/title>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/kb.axialcrm.com\/index.php\/2023\/03\/07\/plan-financiero\/\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"es_ES\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"Plan financiero - Axial CRM Knowledge Database\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"Conoce las ventajas de crear un plan financiero en una empresa y el modo de llevarlo a cabo: an\u00e1lisis de riesgos, dise\u00f1o de objetivos, an\u00e1lisis financiero\u2026\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/kb.axialcrm.com\/index.php\/2023\/03\/07\/plan-financiero\/\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"Axial CRM Knowledge Database\" \/>\n<meta property=\"article:published_time\" content=\"2023-03-07T16:54:11+00:00\" \/>\n<meta property=\"article:modified_time\" content=\"2023-03-07T16:54:13+00:00\" \/>\n<meta name=\"author\" content=\"Michel Monserrate\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Escrito por\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"Michel Monserrate\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:label2\" content=\"Tiempo de lectura\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data2\" content=\"4 minutos\" \/>\n<script type=\"application\/ld+json\" class=\"yoast-schema-graph\">{\"@context\":\"https:\/\/schema.org\",\"@graph\":[{\"@type\":\"WebPage\",\"@id\":\"https:\/\/kb.axialcrm.com\/index.php\/2023\/03\/07\/plan-financiero\/\",\"url\":\"https:\/\/kb.axialcrm.com\/index.php\/2023\/03\/07\/plan-financiero\/\",\"name\":\"Plan financiero - 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